자동차 세금 계산기｜2025년 기준 등록세·취득세·자동차세 구조 총정리

자동차를 구매하거나 이전 등록을 할 때, 가장 혼란스러운 것이 세금 구조입니다. 2025년 기준으로 자동차 관련 세금은 취득세, 등록세, 공채, 자동차세 등 다양한 항목으로 구성되어 있습니다. 이 글에서는 각 세금의 구조와 계산 방식, 다자녀 감면 적용 시의 차이까지 한 번에 정리해드립니다.

---

🔎 목차

1. 자동차 구매 시 내야 할 모든 세금은?
2. 2025년 취득세는 얼마일까? (차종별 비교)
3. 등록세와 공채는 어떤 기준으로 부과될까? (전국 시·도별 정리)
4. 자동차세 연납 시 얼마나 절감되나? (배기량별 계산)
5. 다자녀 감면 적용 시 세금은 얼마나 줄어드나?
6. 정확한 세금 계산은 어디서 할 수 있을까?
7. 함께 보면 좋은 글

---

1. 자동차 구매 시 내야 할 모든 세금은?

자동차를 구매하거나 이전 등록할 때 발생하는 대표 세금은 다음과 같습니다:

• 취득세: 차량 가격의 일정 비율 (신차 기준 7%, 경차는 4%)
• 등록세/인지세: 등록 시 발생하는 부가세성 세금
• 공채매입비용: 지역개발채권 의무 매입 후 할인 매도 가능 (전국 시·도별로 차등 적용)
• 자동차세: 연간 부과, 배기량 기반 (전기차는 정액제)

📌 전국 어디서 구매하든 세금 구조는 동일하나, 공채와 지자체 감면 혜택은 지역별로 상이합니다.

---

2. 2025년 취득세는 얼마일까? (차종별 비교)

차량 유형	취득세율	기타 요소
일반 승용차	7%	차량 가격 기준
경차 (1,000cc 이하)	4%	농어촌특별세 면제
전기차	4%	지자체 감면 적용 가능
하이브리드차	6.5%	일부 감면 가능

---

3. 등록세와 공채는 어떤 기준으로 부과될까? (전국 시·도별 정리)

자동차 등록 시에는 등록세 외에도 ‘공채 매입 의무’가 부과되는 지역이 많습니다. 공채는 지역개발채권 또는 도시철도채권을 구매한 뒤 할인 매도해 실부담이 발생합니다.

시·도	공채 매입률	할인 적용 시	실부담률 비고
서울특별시	차량가의 10%	약 5.5% 수준	도시철도채권 매입 의무
인천광역시	차량가의 9%	약 5%	도시철도채권 적용
부산광역시	차량가의 8%	약 4.5%	지역개발채권 매입
대구광역시	차량가의 8%	약 4.5%	지역개발채권 매입
광주광역시	차량가의 7%	약 4%	할인매도 가능
대전광역시	차량가의 7%	약 4%	지역개발채권 매입
울산광역시	차량가의 6%	약 3.5%	할인율 다소 낮음
세종특별자치시	면제	없음	공채 면제 지역
경기도	8~12% (시·군별)	약 5~7%	수원, 성남 등 도시철도 적용 지역 있음
강원특별자치도	면제	없음	공채 매입 없음
충청북도	면제	없음	면제 지자체 다수
충청남도	일부 시 매입 (3~6%)	약 2~4%	천안 등 적용됨
전라북도	일부 시 매입 (3~6%)	약 2~4%	군 지역 대부분 면제
전라남도	면제	없음	대부분 면제됨
경상북도	일부 시 매입 (3~6%)	약 2~4%	포항, 구미 적용됨
경상남도	일부 시 매입 (4~6%)	약 3%	창원 등 시 지역 적용
제주특별자치도	면제	없음	공채 면제지역

📌 공채 매입 시 실제로는 할인 매도를 통해 일부 비용만 부담하게 됩니다.
예를 들어 차량가 3,000만원 기준, 공채 매입률이 10%이면 300만원어치 채권 매입 후 할인 매도(약 55%) 시 실부담 약 165만원입니다.

✅ 세종, 강원, 전남, 제주 등은 공채가 면제되므로, 지역에 따라 실 납부액 차이가 큽니다.

---

4. 자동차세 연납 시 얼마나 절감되나? (배기량별 계산)

자동차세는 배기량 기준으로 과세되며, 연초 일괄 납부 시 할인 혜택이 있습니다.

배기량 (cc)	기본 자동차세 (연간)	교육세 포함 총액
1,000cc 이하 (경차)	정액 과세 (약 100,000원)	교육세 없음
1,600cc	약 292,000원	약 319,200원
2,000cc	약 400,000원	약 436,000원
2,400cc	약 480,000원	약 523,200원
전기차	130,000원	정액 과세 (교육세 없음)

✅ 2025 연납 할인율 예시

• 1월 납부 시 약 10% 할인
• 3월 납부 시 약 7.5% 할인
• 6월 납부 시 약 5% 할인

👉 연납은 위택스(wetax.go.kr)에서 신청 가능하며, 모바일 앱에서도 간편하게 납부할 수 있습니다.

---

5. 다자녀 감면 적용 시 세금은 얼마나 줄어드나?

다자녀 가구는 취득세 최대 140만 원까지 감면이 가능합니다.

📌 예시 계산

• 차량가 3,000만 원 × 7% = 210만 원 (기본 취득세)
• 다자녀 감면 140만 원 적용 시 → 최종 납부액 70만 원

⚠️ 유의사항

• 생애최초 감면과 중복 적용되지 않음
• 반드시 가족관계증명서, 주민등록등본 등 증빙 서류 제출 필요

---

6. 정확한 세금 계산은 어디서 할 수 있을까?

실시간으로 세금 시뮬레이션을 할 수 있는 공식 계산기는 다음과 같습니다:

• ✅ 자동차 365 신차 등록비용 계산기

입력 항목: 차종, 연식, 차량가, 연료유형, 지역 등 → 자동 계산 제공

---

7. 함께 보면 좋은 글

• 👉 2025 다자녀 자동차 감면 신청 서류 총정리
• 👉 2025 다자녀 자동차 보험료 할인 특약 총정리
• 👉 2025 다자녀 가구 차량 혜택 총정리

---

✅ 자동차 세금은 단순히 차량 가격만으로 계산되지 않으며, 다양한 감면 제도와 지역별 정책을 함께 고려해야 실질적인 절세가 가능합니다.
다자녀 가구, 생애최초, 경차·전기차 혜택 등을 적극 활용해보세요!